El marketing de las entidades financieras ha cambiado. Los viejos métodos, como los anuncios en los periódicos y los carteles en las sucursales bancarias, siguen funcionando, pero ya no son suficientes. La gente quiere más. Quieren información clara, un toque personal y una razón
El marketing de las entidades financieras ha cambiado. Los viejos métodos, como los anuncios en los periódicos y los carteles en las sucursales bancarias, siguen funcionando, pero ya no son suficientes. La gente quiere más. Quieren información clara, un toque personal y una razón para confiar en usted.
Tanto si estás ayudando a una cooperativa de crédito local, haciendo crecer una aplicación de tecnología financiera o gestionando el marketing de un gran banco, el objetivo es el mismo: llegar a las personas adecuadas y generar confianza. Si eres nuevo en este ámbito, puede parecer que hay mucho por hacer.
Esta guía lo explica paso a paso. Aprenderás a entender a tu público, elegir los canales adecuados y crear un marketing que funcione.
Por qué el marketing para instituciones financieras es diferente
Comercializar servicios financieros no es como vender una camiseta o un teléfono. Se trata de dinero, y eso significa que la gente se lo toma en serio. Quieren sentirse seguros e informados antes de tomar una decisión.
Esto es lo que hace único al marketing financiero:
- Normas estrictas - Debe cumplir la legislación sobre publicidad y uso de los datos de los clientes.
- Servicios complicados - Los préstamos, las tarjetas de crédito y las cuentas de ahorro no siempre son fáciles de entender.
- Clientes precavidos - La gente es cuidadosa con su dinero. Si no confían en ti, se irán.
Por eso su mensaje debe ser sencillo, claro y honesto. Y su marca necesita sentirse fiable desde el principio.
Sepa con quién está hablando
Antes de iniciar cualquier campaña, pregúntese lo siguiente: ¿A quién va dirigida? Servicios financieros no son de talla única. Si intenta hablar con todo el mundo, acabará por no conectar con nadie. Empiece con perfiles de clientes sencillos. No hace falta hacer gráficos sofisticados. Basta con anotar:
- Edad, ingresos y empleo
- Lo que quieren -tal vez sea la primera tarjeta de crédito o un tipo hipotecario más bajo
- Qué les frustra - como las tasas, las condiciones confusas o la lentitud en la aprobación.
- Dónde pasan el tiempo - correo electrónico, Instagram o su buzón
He aquí dos ejemplos:
- Emily tiene 22 años, acaba de graduarse y quiere su primera tarjeta de crédito. Le encantan las apps, le gustan las recompensas y lo compara todo por Internet.David tiene 55 años, dirige una pequeña empresa y necesita un préstamo. Prefiere las conversaciones cara a cara y presta atención a lo que le llega por correo.
Puede recopilar este tipo de información con una encuesta rápida utilizando Formularios de Google. O simplemente pregunte a su equipo de atención al cliente qué preguntas surgen con más frecuencia. Incluso puede echar un vistazo al tráfico de su sitio web o a su CRM puede mostrarte patrones.
Una vez que sabes a quién te diriges, es más fácil crear mensajes que parezcan personales, aunque llegues a miles de personas.
El Informe sobre contenidos de servicios financieros descubrió que 57% de las personas confían en los contenidos financieros. No es una mala cifra, pero aún hay margen para crecer. Cuanto más personalice sus contenidos y enfocar su mensaje, más podrá generar confianza.
Utilizar más de un canal
La mayoría de la gente no se inscribe tras ver un anuncio. Visitarán su sitio, quizá echen un vistazo a un folleto, seguirte en las redes sociales o hablar con un amigo. Por eso es útil aparecer en más de un sitio. Digamos que estás promocionando una nueva cuenta de ahorro. Podrías hacerlo:
- Ejecutar Anuncios Google para las personas que buscan “la mejor cuenta de ahorro”
- Comparte consejos en Instagram sobre cómo ahorrar para una gran compra
- Correo electrónico a sus clientes actuales con una tarifa especial
- Reparta folletos cerca de campus universitarios o parques de oficinas
En el sector financiero, los anuncios de búsqueda cuestan unos $4,57 por clic de media. También obtienen un alto porcentaje de clics, alrededor de 70%. Por eso tiene sentido incluir estos anuncios en su kit de herramientas de marketing.
Los anuncios en línea encuentran a personas que ya están buscando. Redes sociales genera confianza. El correo electrónico mantiene informado a su público actual. ¿Y los folletos? Son estupendos para llegar a personas de barrios o lugares concretos donde viven y trabajan.
Ahí es donde Oppizi entra. Ayudamos a las empresas financieras a realizar campañas offline sin quebraderos de cabeza. Usted elige a quién quiere llegar y dónde. Nosotros nos encargamos de la impresión, la distribución y el seguimiento. Además, verá los resultados en tiempo real para saber qué está funcionando.
Construir una marca en la que la gente confíe
El dinero es algo personal. Si su marca no inspira confianza, la gente se irá rápidamente. Tanto si acabas de empezar como si llevas años en el mercado, tu marca tiene que dar sensación de seguridad y claridad. He aquí cómo generar esa confianza:
- Utilice el mismo aspecto, tono y mensaje en todas partes
- Simplifique las cosas: explique los servicios en un lenguaje sencillo
- Comparta opiniones e historias reales de clientes
- Sea sincero sobre cómo protege los datos y la privacidad
Hasta los pequeños detalles importan. Si su folleto parece anticuado o su sitio web es difícil de usar, la gente se preguntará si sus servicios también lo son.
Ejemplos de marketing bancario que funcionan
¿Busca ideas? He aquí algunas formas en que los bancos podrían realizar campañas inteligentes.
Una cooperativa de crédito quiere llegar a más familias. En lugar de limitarse a publicar anuncios en Internet, patrocina una feria callejera local. En el evento, reparten folletos con una oferta especial para nuevas cuentas corrientes. Este enfoque en persona podría atraer a más gente a sus sucursales y conseguir más inscripciones.
Un banco digital quiere conectar con la Generación Z. Trabajan con influencers de TikTok para explicar términos monetarios como “TAE” e “interés compuesto”. También ofrecen bonificaciones por recomendación en Instagram. Este tipo de campaña podría impulsar las descargas de la app y hacer que más gente hable.
Un gran banco utiliza herramientas tanto online como offline. Envían folletos con Códigos QR que conducen a ofertas hipotecarias. El mensaje es claro y fácil de seguir. La gente escanea el código, comprueba su oferta y da el siguiente paso.
Cuando los bancos utilizan un lenguaje sencillo y eligen los canales adecuados, su marketing parece más personal, y funciona.
Consejos para que su campaña destaque
Las mejores campañas no sólo llegan a la gente, sino que conectan. He aquí cómo hacerlo:
Sin jerga
Palabras como “custodia” o “fondo indexado” confunden a la mayoría de la gente. Utilice términos claros. Por ejemplo, diga “haga crecer sus ahorros” en lugar de “optimice el capital”.”
Utilice historias reales
La historia de un cliente satisfecho dice más que cualquier eslogan. Comparta cómo alguien utilizó su servicio y qué cambió para él.
Demuestre que está seguro
La gente quiere saber que su dinero y sus datos están seguros. Háblales de tu protección antifraude o de tus medidas de seguridad en términos sencillos.
Deje que otros hablen por usted
Si ha ganado premios, tiene buenas críticas o cifras impresionantes, muéstrelas. La gente confía más en otros clientes que en los anuncios.
Cronometre su mensaje
Llega a la gente cuando ya esté pensando en el dinero, como durante la temporada de impuestos, antes de que empiecen las clases o cuando vayan a comprar una casa.
Facilitar la puesta en marcha
Si la inscripción lleva demasiado tiempo, la gente se irá. Hágalo rápido y sencillo. Diga cosas como: “Abra una cuenta en 5 minutos. Sin papeleo”.”
Si es nuevo en el marketing para empresas financieras, empiece por aquí. Estos consejos son sencillos, pero funcionan. Si mantiene las cosas claras y se centra en personas reales, su campaña tendrá muchas más posibilidades de éxito.
No te olvides del marketing offline
La mayoría de la gente habla de marketing digital. Pero la impresión sigue funcionando. Los folletos, el correo y la difusión local pueden marcar una gran diferencia. Sobre todo si se combinan con herramientas digitales.
Las campañas offline tienen algunos puntos fuertes claros:
- Puedes tenerlos en la mano. Son más difíciles de ignorar.
- Puede enviarlos a barrios o grupos específicos.
- La gente tiende a confiar más en ellos que en los anuncios en línea.
En Oppizi, ayudamos a las marcas financieras a funcionar de forma más inteligente sin conexión campañas. Nosotros nos encargamos de la impresión, la entrega y el seguimiento. Usted sólo tiene que elegir su público. Nosotros nos encargamos del resto. Es fácil y verá resultados claros.
Cómo comercializar servicios financieros a grupos de edad diferentes
Las personas de distintas edades se preocupan por cosas diferentes. Por eso, si intentas hablar a todo el mundo de la misma manera, tu mensaje puede fallar.
Gen Z y Millennials (18-35)
Lo que les importa: rapidez, honestidad y aplicaciones fáciles de usarDónde pasan el rato: TikTok, Instagram, YouTube, comunidades en líneaLo que hay que decir: enseñar conceptos básicos sobre el dinero, mostrar recompensas y agilizar la inscripciónConsejo: Destaca características como la ausencia de comisiones ocultas, las herramientas presupuestarias o la banca móvil.
Generación X y Boomers (36-65+)
Lo que les importa: seguridad, apoyo, objetivos a largo plazoDónde pasan el tiempo: Facebook, correo electrónico, correo postal, actos comunitariosLo que hay que decir: hablar de jubilación, seguridad y buen servicioConsejo: Utilice historias reales de clientes para generar confianza
Si dirige su mensaje al grupo adecuado, obtendrá mejores resultados.
Cumplir las normas y generar confianza
Si eres nuevo en el marketing financiero, las normas pueden parecer confusas. Pero seguirlas es fundamental. Esto es lo que hay que recordar:
- Sé claro. Explica siempre las condiciones de cualquier oferta, como los tipos de interés o los acuerdos de devolución de dinero.
- Sé sincero. No oculte las comisiones en la letra pequeña.
- Compruébelo con el servicio jurídico. Antes de lanzar una campaña, pida a su equipo de cumplimiento que la revise.
- Evite las palabras engañosas. Si dices que algo es “gratis” o está “garantizado”, tiene que ser verdad.
Cuando eres sincero, la gente confía más en ti. Y esa confianza hace que vuelvan.
Cómo saber si su campaña funciona
Lanzar una campaña es sólo el principio. Hay que hacer un seguimiento de su rendimiento. Estas son las cifras clave que hay que vigilar:
- Coste de adquisición de clientes (CAC): Cuánto cuesta conseguir un nuevo cliente
- Tasa de conversión: Cuántas personas actúan después de ver su anuncio
- Compromiso: Clics, escaneos de códigos QR, visitas a su sitio o llamadas desde folletos
- Retención: Cuánto tiempo se queda la gente con usted y por qué se van
- Retorno de la inversión (ROI): Si la campaña generó más dinero del que costó
Si utilizas folletos, Oppizi simplifica el seguimiento. Verás cuántos folletos se repartieron, dónde se entregaron y cómo respondió la gente. Sin conjeturas. Sólo datos reales que puede utilizar.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el marketing de instituciones financieras?
Es la forma en que bancos, prestamistas, compañías de seguros y otras empresas financieras promocionan sus servicios. El objetivo es atraer a nuevos clientes, explicar lo que ofrecen y generar confianza. Como el dinero es algo personal, el mensaje debe ser claro, honesto y fácil de entender. La mayoría de los vendedores financieros utilizan herramientas tanto online como offline, y siempre siguen unas normas estrictas.
¿Cuál es el papel del marketing en las instituciones financieras?
El marketing ayuda a crecer a las empresas financieras. Hace correr la voz, muestra a la gente cómo funcionan los productos y facilita la inscripción o la obtención de ayuda. También genera confianza, algo muy importante cuando la gente elige dónde guardar su dinero. El marketing no es sólo publicidad. Se trata de ayudar a la gente a sentirse segura e informada.
¿Cuáles son las 4 P del marketing en los servicios financieros?
Las 4 P ayudan a orientar cualquier plan de marketing:
- Producto: Qué ofrece: cuentas, préstamos o asesoramiento.
- Precio: Los tipos de interés, las comisiones o los costes.
- Lugar: Dónde acceden los clientes a sus servicios, por ejemplo, en una sucursal, en línea o a través de una aplicación.
- Promoción: Cómo llegar a la gente, mediante folletos, redes sociales, correos electrónicos o anuncios.
¿Cuáles son las estrategias de marketing de los bancos?
Los bancos utilizan una combinación de estrategias para llegar a la gente. Por ejemplo:
- Anuncios en línea que promocionan servicios como préstamos hipotecarios o ahorros
- Actos comunitarios o talleres gratuitos sobre temas monetarios
- Correo directo con ofertas especiales
- Opiniones de clientes y programas de recomendación
- Asociarse con escuelas, agentes inmobiliarios o tiendas locales
También segmentan su audiencia, por lo que los mensajes parecen más personales.
¿Cuáles son las 4 principales estrategias de marketing?
Estas cuatro estrategias a gran escala ayudan a las empresas a crecer:
- Penetración en el mercado: Venda más de lo que ya ofrece a sus clientes actuales.
- Desarrollo del mercado: Encuentre nuevos clientes para sus servicios actuales, quizá en una nueva ubicación.
- Desarrollo de productos: Cree nuevos servicios para las personas a las que ya atiende.
- Diversificación: Pruebe algo completamente nuevo para un grupo diferente de clientes.
Reflexiones finales
El marketing financiero no consiste sólo en llamar la atención. Se trata de confianza. La gente necesita sentirse segura antes de inscribirse. Para crear campañas sólidas, recuerde
- Sepa con quién está hablando
- Un mensaje sencillo
- Utilizar más de un canal
- Combinar lo digital con lo offline
- Centrarse en la confianza y la claridad
¿Necesita ayuda para llegar a las personas adecuadas fuera de Internet? Oppizi puede ayudarte. Inicie hoy mismo su primera campaña. Nos ocuparemos de los detalles.
