Marketing pour les institutions financières : bâtir la confiance et croître

Le marketing des institutions financières a changé. Les vieilles méthodes, comme les annonces dans les journaux et les affiches en succursale, fonctionnent encore, mais elles ne suffisent plus. Les gens en veulent plus. Ils veulent de l’information claire, une approche personnalisée et une raison de vous faire confiance.

Que vous accompagniez une caisse locale, que vous fassiez croître une application fintech ou que vous gériez le marketing d’une grande banque, l’objectif est le même : joindre les bonnes personnes et gagner leur confiance. Si vous débutez dans ce domaine, il peut sembler y avoir beaucoup à démêler.

Ce guide vous explique tout, étape par étape. Vous apprendrez à comprendre votre public, à choisir les bons canaux et à créer un marketing qui donne des résultats.

Pourquoi le marketing des institutions financières est différent

Faire la mise en marché de services financiers, ce n’est pas comme vendre un t-shirt ou un téléphone. Il est question d’argent, et les gens prennent ça au sérieux. Ils veulent se sentir en sécurité et bien informés avant de prendre une décision.

Voici ce qui rend le marketing financier unique :

• Des règles strictes : vous devez respecter les lois qui encadrent la publicité et l’utilisation des données des clients.
• Des services complexes : les prêts, les cartes de crédit et les comptes d’épargne ne sont pas toujours faciles à comprendre.
• Une clientèle prudente : les gens sont prudents avec leur argent. S’ils ne vous font pas confiance, ils iront voir ailleurs.

C’est pourquoi votre message doit être simple, clair et honnête. Et votre marque doit inspirer confiance dès le départ.

Sachez à qui vous vous adressez

Avant de lancer une campagne, posez-vous cette question : à qui s’adresse-t-elle? Les services financiers ne sont pas universels. Si vous essayez de parler à tout le monde, vous finissez par ne rejoindre personne. Commencez par de simples profils de clients. Pas besoin de graphiques compliqués. Notez simplement :

• L’âge, le revenu et l’emploi
• Ce qu’ils veulent : peut-être une première carte de crédit ou un taux hypothécaire plus bas
• Ce qui les frustre : les frais, les conditions confuses ou les longs délais d’approbation
• Où ils passent leur temps : courriel, Instagram ou leur boîte aux lettres

Voici deux exemples :

• Emily a 22 ans, vient d’obtenir son diplôme et veut sa première carte de crédit. Elle adore les applications, aime les récompenses et compare tout en ligne. David a 55 ans, dirige une petite entreprise et a besoin d’un prêt. Il préfère les conversations en personne et porte attention à ce qu’il reçoit par la poste.

Vous pouvez recueillir ce genre d’information avec un court sondage au moyen de Formulaires Google. Ou demandez simplement à votre service à la clientèle quelles questions reviennent le plus souvent. Même un coup d’œil à l’achalandage de votre site Web ou à vos CRM peut faire ressortir des tendances.

Une fois que vous savez à qui vous vous adressez, il devient plus facile de créer des messages qui semblent personnels, même si vous joignez des milliers de personnes.

Le rapport Financial Services Content Report révèle que 57 % des gens font confiance au contenu financier. Ce n’est pas un mauvais chiffre, mais il y a encore place à l’amélioration. Plus vous personnalisez votre contenu et ciblez votre message, plus vous pouvez bâtir la confiance.

Utilisez plus d’un canal

La plupart des gens ne s’inscriront pas après avoir vu une seule annonce. Ils visiteront votre site, jetteront peut-être un œil à un prospectus, vous suivront sur les réseaux sociaux ou en parleront à un ami. C’est pourquoi il est utile d’être présent à plusieurs endroits. Disons que vous faites la promotion d’un nouveau compte d’épargne. Vous pourriez :

• Diffuser des annonces Google Ads pour les personnes qui cherchent « meilleur compte d’épargne »
• Partager sur Instagram des conseils pour économiser en vue d’un gros achat
• Envoyer un courriel à vos clients actuels pour leur offrir un taux spécial
• Distribuer des prospectus près des campus universitaires ou des parcs de bureaux

Dans le secteur financier, les annonces sur les moteurs de recherche coûtent en moyenne environ 4,57 $ par clic. Elles obtiennent aussi un taux de clics élevé, autour de 70 %. C’est pourquoi il est logique de les inclure dans votre coffre à outils marketing.

Les annonces en ligne rejoignent les gens qui cherchent déjà. Les médias sociaux bâtissent la confiance. Le courriel tient votre public actuel au courant. Et les prospectus? Ils sont parfaits pour joindre les gens dans des quartiers précis ou dans les lieux où ils vivent et travaillent.

C’est là que Oppizi entre en jeu. Nous aidons les entreprises financières à mener des campagnes hors ligne sans casse-tête. Vous choisissez qui vous voulez joindre, et où. Nous nous occupons de l’impression, de la distribution et du suivi. En plus, vous voyez les résultats en temps réel et savez ce qui fonctionne.

Bâtissez une marque digne de confiance

L’argent, c’est personnel. Si votre marque n’inspire pas confiance, les gens passeront vite à autre chose. Que vous soyez en démarrage ou établi depuis des années, votre marque doit paraître sûre et claire. Voici comment bâtir cette confiance :

• Utilisez la même image, le même ton et le même message partout
• Restez simple : expliquez vos services en langage clair
• Partagez de vraies histoires et de vrais avis de clients
• Soyez transparent sur la façon dont vous protégez les données et la vie privée

Même les petits détails comptent. Si votre prospectus a l’air démodé ou si votre site web est difficile à utiliser, les gens se demanderont si vos services le sont aussi.

Exemples de marketing bancaire qui fonctionne

Vous cherchez des idées? Voici quelques façons dont les banques pourraient mener des campagnes intelligentes.

Une caisse veut joindre plus de familles. Au lieu de se limiter aux annonces en ligne, elle commandite une fête de quartier. Sur place, elle distribue des prospectus avec une offre spéciale sur les nouveaux comptes chèques. Cette approche en personne pourrait attirer plus de gens en succursale et générer plus d’inscriptions.

Une banque numérique veut rejoindre la génération Z. Elle collabore avec des influenceurs TikTok pour expliquer des notions comme le « TAP » et les « intérêts composés ». Elle offre aussi des primes de recommandation sur Instagram. Ce genre de campagne pourrait faire grimper les téléchargements de l’application et faire jaser.

Une grande banque utilise des outils en ligne et hors ligne. Elle envoie des prospectus avec des codes QR qui mènent à des offres hypothécaires. Le message est clair et facile à suivre. Les gens balaient le code, consultent leur offre et passent à l’étape suivante.

Quand les banques utilisent un langage simple et choisissent les bons canaux, leur marketing paraît plus personnel, et il fonctionne.

Conseils pour faire ressortir votre campagne

Les meilleures campagnes ne se contentent pas de joindre les gens, elles créent un lien. Voici comment y arriver :

Évitez le jargon

Des mots comme « entiercement » ou « fonds indiciel » déroutent la plupart des gens. Employez des termes clairs. Par exemple, dites « faites fructifier votre épargne » plutôt que « optimisez votre capital ».

Racontez de vraies histoires

L’histoire d’un client satisfait en dit plus que n’importe quel slogan. Montrez comment une personne a utilisé votre service et ce que ça a changé pour elle.

Montrez que vous êtes sécuritaire

Les gens veulent savoir que leur argent et leurs données sont en sécurité. Parlez-leur simplement de votre protection contre la fraude et de vos mesures de sécurité.

Laissez les autres parler pour vous

Si vous avez remporté des prix, obtenu de bons avis ou affichez des chiffres impressionnants, montrez-les. Les gens font plus confiance aux autres clients qu’aux publicités.

Choisissez le bon moment

Joignez les gens quand ils pensent déjà à l’argent : pendant la période des impôts, avant la rentrée scolaire ou au moment d’acheter une maison.

Facilitez les premiers pas

Si l’inscription prend trop de temps, les gens abandonneront. Faites ça vite et simple. Dites des choses comme : « Ouvrez un compte en 5 minutes. Sans paperasse. »

Si vous débutez en marketing pour les entreprises financières, commencez ici. Ces conseils sont simples, mais ils fonctionnent. Quand vous restez clair et centré sur de vraies personnes, votre campagne a beaucoup plus de chances de réussir.

N’oubliez pas le marketing hors ligne

La plupart des gens parlent de marketing numérique. Mais l’imprimé fonctionne encore. Les prospectus, le courrier et les actions de proximité peuvent faire une grande différence, surtout lorsqu’on les combine avec des outils numériques.

Les campagnes hors ligne ont des forces évidentes :

• On peut les tenir dans ses mains. Elles sont plus difficiles à ignorer.
• On peut les envoyer à des quartiers ou à des groupes précis.
• Les gens ont tendance à leur faire davantage confiance qu’aux annonces en ligne.

Chez Oppizi, nous aidons les marques financières à mener des campagnes hors ligne plus intelligentes. Nous nous occupons de l’impression, de la livraison et du suivi. Vous choisissez simplement votre public, nous nous chargeons du reste. C’est facile, et vous obtenez des résultats clairs.

Comment faire la mise en marché de services financiers selon les groupes d’âge

Les gens de différents âges ne se soucient pas des mêmes choses. Si vous parlez à tout le monde de la même façon, votre message risque de rater sa cible.

Génération Z et milléniaux (18 à 35 ans)

Ce qui compte pour eux : la rapidité, l’honnêteté et des applications faciles à utiliserOù ils se trouvent : TikTok, Instagram, YouTube, communautés en ligneQuoi leur dire : enseignez les bases de la finance, montrez les récompenses, rendez l’inscription rapideConseil : Mettez en avant des caractéristiques comme l’absence de frais cachés, les outils de budget ou les services bancaires mobiles

Génération X et baby-boomers (36 à 65 ans et plus)

Ce qui compte pour eux : la sécurité, le soutien, les objectifs à long termeOù ils passent leur temps : Facebook, courriel, courrier, événements communautairesQuoi leur dire : parlez de retraite, de sécurité et de service de qualitéConseil : Utilisez de vraies histoires de clients pour bâtir la confiance

Si vous adaptez votre message au bon groupe, vous obtiendrez de meilleurs résultats.

Respecter la conformité et bâtir la confiance

Si vous débutez en marketing financier, les règles peuvent sembler compliquées. Mais il est essentiel de les respecter. Voici ce qu’il faut retenir :

• Soyez clair. Expliquez toujours les conditions de chaque offre, comme les taux d’intérêt ou les remises en argent.
• Soyez honnête. Ne cachez pas de frais dans les petits caractères.
• Consultez le service juridique. Avant de lancer une campagne, faites-la réviser par votre équipe de conformité.
• Évitez les mots piégés. Si vous dites que quelque chose est « gratuit » ou « garanti », ça doit être vrai.

Quand vous êtes transparent, les gens vous font davantage confiance. Et cette confiance les incite à revenir.

Comment savoir si votre campagne fonctionne

Lancer une campagne n’est que le début. Vous devez suivre ses performances. Voici les indicateurs clés à surveiller :

• Coût d’acquisition client (CAC) : combien il en coûte pour obtenir un nouveau client
• Taux de conversion : combien de personnes passent à l’action après avoir vu votre annonce
• Engagement : clics, balayages de codes QR, visites sur votre site ou appels générés par les prospectus
• Rétention : combien de temps les gens restent avec vous, et pourquoi ils partent
• Retour sur investissement (RSI) : si la campagne a rapporté plus qu’elle n’a coûté

Si vous utilisez des prospectus, Oppizi simplifie le suivi. Vous voyez combien de prospectus ont été distribués, où ils ont été livrés et comment les gens ont réagi. Fini les devinettes : vous obtenez des données réelles et utilisables.

Questions fréquemment posées

Qu’est-ce que le marketing des institutions financières?

C’est la façon dont les banques, les prêteurs, les compagnies d’assurance et les autres entreprises financières font la promotion de leurs services. L’objectif est d’attirer de nouveaux clients, d’expliquer ce qu’on offre et de bâtir la confiance. Comme l’argent est une affaire personnelle, le message doit être clair, honnête et facile à comprendre. La plupart des spécialistes du marketing financier combinent outils en ligne et hors ligne, et respectent toujours des règles strictes.

Quel est le rôle du marketing dans les institutions financières?

Le marketing aide les entreprises financières à croître. Il fait connaître l’entreprise, montre comment fonctionnent les produits et facilite l’inscription ou l’accès à de l’aide. Il bâtit aussi la confiance, un élément crucial quand les gens choisissent où placer leur argent. Le marketing ne se limite pas à la publicité : il s’agit d’aider les gens à se sentir en sécurité et bien informés.

Quels sont les 4 P du marketing dans les services financiers?

Les 4 P servent de guide à tout plan marketing :

• Produit : ce que vous offrez, comme des comptes, des prêts ou des conseils.
• Prix : les taux d’intérêt, les frais ou les coûts.
• Lieu : l’endroit où les clients accèdent à vos services, comme en succursale, en ligne ou dans une application.
• Promotion : la façon dont vous joignez les gens : prospectus, réseaux sociaux, courriels ou annonces.

Quelles sont les stratégies de marketing des banques?

Les banques combinent plusieurs stratégies pour joindre les gens. Par exemple :

• Des annonces en ligne qui font la promotion de services comme les prêts hypothécaires ou l’épargne
• Des événements communautaires ou des ateliers gratuits sur les finances
• Du publipostage avec des offres spéciales
• Des avis de clients et des programmes de recommandation
• Des partenariats avec des écoles, des courtiers immobiliers ou des commerces locaux

Elles segmentent aussi leur public pour que les messages paraissent plus personnels.

Quelles sont les 4 grandes stratégies marketing?

Ces quatre grandes stratégies aident les entreprises à croître :

• Pénétration du marché : vendre davantage de ce que vous offrez déjà à vos clients actuels.
• Développement du marché : trouver de nouveaux clients pour vos services actuels, par exemple dans un nouveau secteur.
• Développement de produits : créer de nouveaux services pour les gens que vous servez déjà.
• Diversification : essayer quelque chose de complètement nouveau auprès d’un autre groupe de clients.

Dernières réflexions

En finance, le marketing ne consiste pas seulement à attirer l’attention. C’est une question de confiance. Les gens doivent se sentir en sécurité avant de s’inscrire. Pour bâtir des campagnes solides, n’oubliez pas de :

• Savoir à qui vous vous adressez
• Garder un message simple
• Utiliser plus d’un canal
• Combiner numérique et hors ligne
• Miser sur la confiance et la clarté

Besoin d’aide pour joindre les bonnes personnes hors ligne? Oppizi peut vous aider. Lancez votre première campagne dès aujourd’hui. Nous nous occupons des détails.